以國際資金為背景的融資騙局，設計往往十分巧妙。主要是個別海內(nèi)外華人勾結(jié)，間或夾雜一些洋人，以充當門面，增加可信度，在國外注冊一家聽起來名聲很響的公司，在國內(nèi)設立代表處或直接開辦投資貿(mào)易集團，甚至能向你出示國外銀行的資信證明，再擺上幾份讓你很難核實的國外背景的資格證書，把辦公地址放在金融或國際公司集中的高檔寫字樓內(nèi)，儼然是一家很有實力的投資公司，而你在國家管理機關——工商局或商務局根本無法核實他們的資信。他們仿用國際上通行的投資程序，按照國內(nèi)合法的方式，如合作、合資等進行欺騙融資，使你很難區(qū)別他們的真?zhèn)巍?　　狐貍再狡猾，也有露尾巴的地方。創(chuàng)業(yè)者在與投資商打交道時要注意以下幾個方面： 1.這些騙子公司雖然在高檔寫字樓內(nèi)，但一般只有幾房間，辦公設施有些一般，有些裝修高檔；2.公司員工整體素質(zhì)不高，不具備投資行業(yè)經(jīng)驗或者資歷較淺；3.與你接觸洽談的方式搞得很神秘；4.你的項目不論好壞，是否具備融資條件，很容易立項，并迅速要求對你的項目進行考察；你要負責交通和接待費（正規(guī)投資公司前期不會讓你出任何的費用，最多就是考察項目的接待費用，交通費也不需要你出，其實從這些事情上你可以看出對方的實力的）5.由其指定的公司為項目方寫《商業(yè)計劃書》以及資產(chǎn)評估之類的報告（指定的公司一般是騙子公司成立的，或與之簽訂了分成協(xié)議的合作公司，此合作公司有可能是真的），這一條是真假投資公司的根本區(qū)別。騙子公司就是憑這一條掙項目方的錢的；6.讓項目方做完《商業(yè)計劃書》和資產(chǎn)評估后，也就是掙完錢后，借口專家論證，或者需要報國外總部審核批準，告訴你多少個工作日后就會出來最終結(jié)果，到時候他們會直接告訴你，項目存在什么什么問題，不能投資，或你必須還要達到你根本達不到的條件才能投資等等；7.每一個環(huán)節(jié)，向項目方發(fā)出的商務函，甚至意向協(xié)議，均不規(guī)范；但有些假公司也故意做的很規(guī)范，以此迷惑融資方。公司的英文介紹材料和公司網(wǎng)站，一般都做得非常簡單低等，即使做的很好的，也會刻意回避一些關鍵問題，而且往往是在國內(nèi)辦事處的網(wǎng)站做得很好，而國外總公司的網(wǎng)站卻很簡單。8、公司員工正常上班使用的郵箱不是企業(yè)郵箱，而是諸如163、126、yahoo、hotmail等免費郵箱；9、公司的網(wǎng)站上絕對不會出現(xiàn)公司或者辦事處主要人員的個人工作簡歷等內(nèi)容，因為他們根本就不敢公布他們的工作簡歷；要么他們在投行的資歷太淺；要么多數(shù)是剛畢業(yè)的學生；要么是沽名釣譽者居多；要么是轉(zhuǎn)行而來的，根本沒有投行經(jīng)驗； 10、盡管多數(shù)投資機構和項目方合作初期都會有一份合作的保密協(xié)定，但在項目投資成功之后，除部分案例不方便公開外，多數(shù)的投資案例是可以公開的，如果他們說不便公開，你可以和他們簽一個保密協(xié)定，向投資公司承諾不會泄露，如果是真的投資公司，他們一般情況下是會同意的。但假的投資公司是不會這樣的，因為他們根本就沒投過，說的再露骨點，他們根本就投不起！11、不要相信假的投資公司在國內(nèi)辦事處所出具的所謂“外國企業(yè)稅收登記證”或者工商部門出具的證書等等，其實這些證明材料的確可能是真的，政府機關可能也有他們的登記，但并不代表這就是一個真的投資公司，有些騙子投資公司甚至會出具一份所謂的資金證明，一般來說是英文的，事實上很可能是偽造的。如果你真想這個公司是真是假，那最保險的辦法就是花錢委托國外專門的獨立調(diào)查機構對該公司所謂的國外總部進行背景調(diào)查，一查便知。12、對于有些騙子公司所說的曾經(jīng)投資成功的案例，也不要太相信，那些所謂的投資成功的企業(yè)很可能是這些騙子投資公司的“托”。你打過電話去核實，是最直接的上當，即便你直接跑過去實地核實，恐怕也很難了解清楚這家企業(yè)是不是“托”，不過直接過去有時候可能會有更吃驚的發(fā)現(xiàn)，因為騙子投資公司留給你的可能一部裝在家里的電話。13、目前國內(nèi)企業(yè)融資多數(shù)是股權融資或項目融資，鑒于這兩種情況，特作如下說明：由于目前有很多所謂的投資機構并不具備投資實力,并且往往要求融資方前期完成商業(yè)計劃書制作、各種評估等一系列手續(xù)，花費很多費用,因此融資者如何正確判斷投資方的實力是很重要的問題，我們建議按如下步驟判斷：1）、該投資機構是否為國內(nèi)外有名的投資機構，在國內(nèi)有眾所周知的投資項目，若是，則可提高對其信任度。2）、該投資機構是否在融資方所處的行業(yè)內(nèi)有過投資，或希望新進入該行業(yè)，若是，則可提高對其信任度。3）、該投資機
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